Conseil patrimonial · Vannes
Donner un cap clair à votre patrimoine.
Sextant rassemble votre situation, vos projets et vos arbitrages dans une lecture simple — avec un conseiller pour éclairer chaque décision importante.
Gratuit · Données chiffrées, hébergées en Europe (Paris) · J'ai déjà un compte
Une vision d'ensemble
Des priorités compréhensibles
Un conseiller à vos côtés
Essayez — sans inscription
Moins de bruit. Trois décisions à la fois.
Le patrimoine devient vite illisible lorsqu'il est découpé en produits, comptes et simulations. Sextant commence par vos projets, puis met les chiffres à leur juste place.
Votre famille, vos revenus, vos engagements et ce qui compte vraiment — racontés à Sextant en langage simple, il structure tout pour vous.
Les trois actions qui améliorent concrètement votre trajectoire — chiffrées sur votre projection à 20 ans, jamais une liste interminable.
Des hypothèses visibles, des arbitrages expliqués, un suivi dans le temps — et un conseiller qui valide chaque décision importante.
Ce que Sextant repère pour vous
« Vous laissez dormir 250 000 € sur votre compte courant. »
Sextant repère la trésorerie excédentaire et propose de la réorienter vers une assurance-vie adaptée à votre profil, en calculant l'effet exact : versements, rendement net de frais, horizon.
« Vous êtes imposé à 41 % et vous épargnez chaque mois. »
Sextant propose un Plan d'Épargne Retraite (PER) : vos versements sont déduits de votre revenu imposable (art. 163 quatervicies CGI). Vous préparez votre retraite et vous réduisez votre impôt dès cette année.
- ✓Impact chiffré sur 4 dimensions : patrimoine, budget, impôts, transmission
- ✓Rendement net de frais, jamais de fausse promesse
- ✓Aucune mise en œuvre sans la validation de votre conseiller
Un diagnostic noté,
un rapport à emporter
Une note par grand thème, en langage clair
Diversification, épargne de précaution, fiscalité, retraite, transmission, endettement : chaque axe est noté sur 100 à partir de vos données réelles. Vous voyez d'un coup d'œil ce qui est solide — et ce qui mérite d'être travaillé.
Un document complet, imprimable, à vous
Synthèse, répartition des actifs, budget, fiscalité et pistes d'amélioration : votre situation tient dans un document daté et structuré. Idéal pour préparer un rendez-vous — chez nous, chez votre notaire ou votre banquier.
Plus de 1 000 familles accompagnées
600 millions d'euros de patrimoine géré depuis Vannes, en toute indépendance.
« Un vrai suivi, des explications claires, et pour la première fois une vision complète de notre patrimoine. On sait où on va. »
« J'ai découvert des pistes d'optimisation auxquelles je n'aurais jamais pensé. Tout est chiffré, puis validé avec mon conseiller — rassurant. »
« Le cabinet a préparé notre transmission avec beaucoup de pédagogie. Nos enfants sont associés à la démarche, tout est limpide. »
Patrimoine du Golfe est un cabinet installé à Vannes, au cœur du Morbihan — pas une plateforme anonyme. Vos conseillers vivent ici, connaissent le tissu économique breton, et vous reçoivent en face à face au cabinet, à deux pas du Golfe, ou à distance si vous préférez.
Depuis Vannes, nous accompagnons plus de 1 000 clients avec une conviction simple : un patrimoine bien géré commence par un patrimoine bien compris. C'est pour cela que nous avons créé Sextant — pour que vous voyiez enfin clairement où vous en êtes, où vous allez, et ce qui peut être amélioré, avant chaque décision prise ensemble.
Un cabinet indépendant, un outil moderne,
un conseil humain
Sextant, notre assistant, fait l'inventaire, calcule et repère les pistes — gratuitement, à votre rythme, sans rendez-vous obligatoire.
Chaque piste est examinée par votre conseiller dédié, qui la confronte à votre situation réelle et à vos objectifs. Rien ne se fait sans lui.
Solutions comparées en architecture ouverte, frais et rémunération annoncés avant toute mission : vous savez toujours qui est payé, combien, et pourquoi.
La confiance ne se déclare pas,
elle s'organise
Sextant vous répond 24h/24. Votre conseiller humain vous accompagne aux horaires de bureau, du lundi au vendredi. Appelez le cabinet au 02 59 16 55 99.
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